“旅游市場(chǎng)”逐漸升溫，“旅游項(xiàng)目”非法集資也日益猖狂！

2024-11-18 來源：

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近年來，隨著旅游市場(chǎng)逐漸升溫，許多不法旅游服務(wù)機(jī)構(gòu)打著“旅游業(yè)務(wù)”的幌子，用“免費(fèi)”旅游、儲(chǔ)值投資、消費(fèi)返利等方式誘騙消費(fèi)者投資，進(jìn)行非法吸收資金，嚴(yán)重影響旅游行業(yè)安全穩(wěn)定。

? ?一、表現(xiàn)形式

“會(huì)員卡旅游”

? ? 以成為會(huì)員等名義吸收資金，承諾消費(fèi)者交納會(huì)費(fèi)后可享受免費(fèi)旅游或低成本旅游，并定期給予分紅，如果不參加公司組織的旅游項(xiàng)目，可按照該旅游項(xiàng)目的標(biāo)價(jià)獲得超額退款。

例如，大連某旅行社以發(fā)售旅游會(huì)員卡形式，以積分方式變相承諾收益，投資10萬元，年化收益率10%，滿一年未消費(fèi)可隨時(shí)退款取現(xiàn)；同時(shí)，贈(zèng)送1.5萬旅游積分，按16%計(jì)息，不能取現(xiàn)但可用來旅游消費(fèi)。這種會(huì)員卡經(jīng)營(yíng)模式存在很高的資金安全風(fēng)險(xiǎn)，一旦資金鏈斷裂，易導(dǎo)致消費(fèi)者權(quán)益受損。

“投資項(xiàng)目旅游”

? ? 以投資、加盟、入股旅游項(xiàng)目等名義，邀請(qǐng)社會(huì)人員尤其是老年人外出旅游考察所謂的項(xiàng)目，騙取其信任，簽訂《合作協(xié)議書》，宣稱約定協(xié)議到期后返還投資人本金及高額收益，鼓吹消費(fèi)者投資。

例如：福建省某旅游開發(fā)公司以擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)為由，通過發(fā)放禮品、召開產(chǎn)品推介會(huì)等方式，虛構(gòu)農(nóng)家樂等旅游項(xiàng)目，以投資旅游項(xiàng)目可獲得月息2%的高額返利為誘餌，非法吸收資金1400余萬元。

“預(yù)付款旅游”

? ? 以售賣“旅游套餐”預(yù)付款產(chǎn)品的名義,以“低價(jià)游”為噱頭收取用戶預(yù)付款，并承諾回購付息，以廉價(jià)產(chǎn)品吸引消費(fèi)者。有旅行社銷售旅游套餐產(chǎn)品，以“先交錢再旅游”預(yù)付款經(jīng)營(yíng)模式，承諾消費(fèi)者若在一條旅游路線結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)選擇不繼續(xù)游玩，旅行社可高價(jià)回購剩余路線并退款，這種行為已經(jīng)超出了旅行社的正常業(yè)務(wù)范圍。

“出境保證金游”

? ? 以出境游保證金為幌子，收取高額押金、保證金等，提供旅游產(chǎn)品并承諾給付高息。例如，北京某國際旅行社以“出境游交付保證金享低價(jià)團(tuán)費(fèi)”為賣點(diǎn)，宣稱消費(fèi)者若不要求退還出境游保證金，每半年將獲得10%的返利，可當(dāng)做旅游團(tuán)費(fèi)使用。吸引不少人繳納了高額保證金，但旅行社最終以各種理由拒絕退還。

? ? 二、相關(guān)條例規(guī)定

? ? 《防范和處置非法集資條例》第二條：本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為?！稐l例》第二十五條第三款：因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。第三十條對(duì)非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十一條對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。雖然非法金融活動(dòng)手段不斷翻新，但萬變不離其宗，突出的特點(diǎn)還是以高額返利來吸引投資者。要理性分析投資收益的可能性，深入了解投資項(xiàng)目的真實(shí)性，不可盲目追求高收益。

? ? 三、溫馨提示

警惕高額返利投資

“高額回報(bào)”的背后往往暗藏投資風(fēng)險(xiǎn)，違背市場(chǎng)基本規(guī)律，資金鏈極易斷裂。注意不要被高收益迷惑，選擇正規(guī)的旅游團(tuán)，保障人身和資金安全。

審慎選擇旅游促銷產(chǎn)品

原國家旅游局《關(guān)于規(guī)范旅行社經(jīng)營(yíng)行為維護(hù)游客合法權(quán)益的通知》明確：禁止旅行社一次性收取兩條及兩條以上旅游線路的旅游費(fèi)用，各地文化和旅游主管部門要配合相關(guān)部門加強(qiáng)本行業(yè)內(nèi)單用途預(yù)付卡業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。無論是旅游套餐產(chǎn)品，還是售賣旅游預(yù)付卡，這類旅游產(chǎn)品價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)格，社會(huì)公眾要提高警惕，審慎選擇，避免上當(dāng)。

謹(jǐn)慎向個(gè)人賬戶繳納出境游保證金

? ??原國家旅游局《關(guān)于規(guī)范旅行社經(jīng)營(yíng)行為維護(hù)游客合法權(quán)益的通知》要求：嚴(yán)查收取出境游保證金中的違規(guī)行為，收取出境游保證金的，均應(yīng)采取銀行參與的資金托管方式，不得以現(xiàn)金或現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬方式直接收取保證金，不得要求旅游者將出境游保證金直接存入旅行社及其工作人員提供的個(gè)人賬號(hào)。社會(huì)公眾繳納出境游保證金時(shí)，應(yīng)主動(dòng)選擇銀行托管方式，保障資金安全。

廣大群眾發(fā)現(xiàn)旅行社及分支機(jī)構(gòu)從事非法集資行為，可向公安、金融部門或各級(jí)文旅主管部門舉報(bào)，依法依責(zé)嚴(yán)厲打擊非法集資行為，保護(hù)旅游者合法權(quán)益。

來源：寧夏處非辦

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